Fraudele bancare de notorietate de pe plan mondial implică sume uriaşe, de ordinul a miliarde de euro. În România, înşelăciunile din sistemul bancar sunt la un nivel mult mai mic, însă se petrec constant, în toate oraşele ţării. IMOPEDIA.ro prezintă câteva dintre cazurile de fraude bancare ajunse în presă, în ultimii ani.
Întreaga lume a fost şocată atunci când Societe Generale, a doua cea mai mare instituţie bancară din
Franţa şi banca mamă a BRD România, a descoperit o fraudă de 4,9 miliarde euro, în 2008. Un trader care îşi desfăşura activitatea într-una dintre diviziile specializate
pe operaţiuni de piaţă a conceput un sistem de tranzacţii fictive, prin care a păcălit investitorii timp de aproape doi ani.
Însă nici România nu este ocolită de fraude bancare, iar instituţiile financiare de la noi reclamă constant cazuri de acest gen. Sumele delapidate nu sunt la fel de mari ca în cazul instituţiilor din străinătate, însă nu sunt nici neglijabile.
Cele mai cunoscute înşelăciuni din sistemul bancar românesc
- Suma sustrasă: 70 milioane euro
Cea mai însemnată fraudă bancară din România a fost descoperită în 2005, iar prejudiciul estimat a fost de circa 70 milioane euro, arată un studiu PWC. Au fost implicaţi angajaţi ai BCR, Banca Românească şi Romanian International Bank, ce au aprobat peste 350 credite în condiţii nelegale, în perioada 2002-2003.
- Suma sustrasă: 2,2 milioane euro
O casieră, angajată a unei unităţi BRD din Craiova, a fost arestată la începutul lui 2008, după ce a transferat aproape 2,2 milioane euro în conturile unor persoane din Bucureşti şi Timişoara din conturile companiei CEZ Oltenia. BRD a sesizat frauda la două ore de la transferul bancar, a blocat conturile, iar suma a fost recuperată aproape în totalitate.
- Suma sustrasă: 2 milioane euro
Aproape 40 de clienţi ai Credit Europe Bank din Braşov au fost păgubiţi cu peste 2 milioane euro de către directorul de operaţiuni al sucursalei, notează EVZ. Frauda a fost descoperită în vara lui 2010.
- Suma sustrasă: 1,8 milioane euro
Șase bănci din Oradea au descoperit, în vara acestui an, pagube de aproape 1,8 milioane euro, după ce un grup infracţional a determinat peste 200 persoane să contracteze credite bancare, folosindu-se de acte false. Timp de trei ani, între 2004 şi 2007, au fost prejudiciate unităţile din judeţul Bihor al BRD-Groupe Societe Generale, BCR, Alpha Bank, Piraeus Bank şi Romexterra Bank.
- Suma sustrasă: 600.000 euro
Trei angajate ale unei bănci din Ploieşti au organizat o reţea de falsificare a documentelor, oferind credite clienţilor băncii şi fraudând astfel instituţia cu 600.000 euro, între 2009 şi 2011. Comisionul obţinut pentru fiecare credit era între 3.000 şi 5.000 euro, iar frauda a fost descoperită în mai 2012.
- Suma sustrasă: 500.000 euro
O angajată a unei unităţi bancare din Bucureşti a sustras, timp de jumătate de an, 500.000 euro din conturile clienţilor. Pentru a nu fi prinsă, aceasta a falsificat documente contabile, însă aceasta a fost dată pe mâna autorităţilor în februarie 2012.
- Suma sustrasă: 500.000 euro
Instituţii bancare şi de credit din Braşov au descoperit, în vara acestui an, daune de peste 500.000 euro, provocate de un grup de 65 persoane care au obţinut credite prezentând documente false, între 2010 şi 2012.
- Suma sustrasă: 110.000 euro
Directorul unei sucursale Bancpost din Capitală a ajuns pe prima pagină a ziarelor, la începutul anului 2008, după ce a furat peste 110.000 euro din conturile instituţiei al cărei angajat era. Tânărul a cheltuit banii pe excursii de lux şi jocuri de noroc, iar după ce i-a pierdut, a încercat să se sinucidă, dar a scăpat cu viaţă.
CITEȘTE ȘI: Şeful FNG şi vicepreşedintele BRD, audiaţi de DIICOT în cazul unei fraude bancare de 22 milioane euro
1 November 2012
